Comment amorcer un processus de transfert?
Pratico-pratique
Une étape à la fois
Le transfert d'une entreprise peut s'échelonner sur une période de 2 à 5 ans et parfois plus. Il est donc primordial de prévoir une démarche structurée avec des échéanciers clairs et réalistes pour ne pas perdre l'objectif de vue.
Au départ, le processus de transfert peut se comparer à une radiographie de votre situation personnelle, économique, familiale et sociale. En vous sensibilisant aux différents aspects à considérer dans une telle démarche, vous serez en mesure d'évaluer votre niveau de préparation en vue de ce grand projet. Vous pourrez ainsi déterminer, choisir et poser les actions justes et appropriées.
Quand, à qui et comment?
Pour faire le bilan de votre situation actuelle, vous devez vous poser les vraies questions et y répondre de façon franche. Ces questions sont parfois délicates, émotives et frapperont votre imaginaire. Toutefois, il est essentiel de les aborder avec honnêteté afin d'assurer la qualité de la démarche.
- Ai-je discuté franchement et ouvertement de mon projet de transfert d'entreprise avec mes proches et mes collaborateurs?
- Est-ce que je connais le rôle que je veux jouer d'ici mon départ?
Ai-je déterminé le moment de mon départ?
- Ai-je des projets concrets pour ma retraite ou ma nouvelle vie?
Est-ce que je connais mes besoins financiers pour cette étape de ma vie?
- Est-ce que je me sens en sécurité sur le plan financier?
- Est-ce que je connais les besoins de mon entreprise pour assurer sa continuité?
- Qu'en est-il de ma planification fiscale? Est-elle optimale? Mes charges fiscales seront-elles minimisées?
- Ai-je la certitude que mon patrimoine est protégé?
- Est-ce que je me sens bien entouré?
Est-ce que je sais sur qui je peux m'appuyer pour entreprendre la démarche du transfert de mon entreprise?
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